基金知识
基金简介
基金是一种汇集众多投资者资金由专业基金经理管理的集成投资计划。
基金公司汇集了投资取向相若人士的资金，并根据基金的预设投资目标及风险取向，由基金经理决定基金分散投资于多元化的资产或项目上，例如股票、债券、货币市场工具及其他资产。而投资者则按投资金额拥有基金的部分权益。
投资涉及风险，基金投资也不例外，在作出投资决定前，应先参阅基金销售文件及产品资料概要，了解你想投资的基金，包括投资目标、投资策略、风险、交易程序等。也应留意投资基金需要支付费用，例如首次认购费、管理年费、转换费等。
基金一般最少要持有几十只股票或其他证券，有助分散投资风险。视乎基金的投资目标及投资策略，有些基金的风险程度会较高，有些则风险相对较低。
基金种类介绍
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高息债券基金 |
一般透过投资于高息债券或债务证券 (主要属评级低于投资级别，亦称为垃圾债券)、不获评级的债务证券、陷入财政困难公司所发行的证券、及/或选择性违约的债务证券。旨在提供比其他类型的债券基金更高的回报。 |
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期货及期权基金 |
泛指主要投资于期货合约及期权，以达致资本增值的基金。通常会采用追踪趋势的投资策略，同时运用系统模型作为不同市况及预设环境下的投资指引。 |
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伊斯兰基金 |
指一些遵守伊斯兰/伊斯兰教法(Shariah)原则的基金。 |
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保证基金 |
在符合若干预先订明的条件下，保证让投资者按投资本金的某个预先厘定的百分率取回投资本金。 |
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结构性基金 |
透过投资于掉期(Swap)、回购协议(Repurchase agreement)或延拓产品(Market Access Product)等金融衍生工具，或者运用这些工具来达致基金的投资目 标。结构性基金通常采用被动式管理策略，部分或会在达到指定情时向投资者分派回报。 |
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上市封闭式基金 |
分为开放式基金 ( 例如盈富基金 ) 和封闭式基金。开放式基金对单位数目不设限制，但封闭式基金则有限定的单位数目。上市封闭式基金的单位一般不会持续地供投资者认购，而且是不可赎回的。你只可以透过交易所买卖封闭式基金的单位，并且如买卖上市股票一样可进行即日买卖。你需要支付经纪佣金、交易征费、交易费、印花税及其他类似买卖股票的费用。 |
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商品基金 |
一般会购买一篮子商品期货或与相关指数的表现挂钩的场外金融衍生工具。该等基金亦可能会投资于债务证券、股票及其他衍生工具。 |
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目标日期基金 |
通常设计为长期投资，适合有明确“目标日期”（例如退休日期）的人士。一般持有多元化的资产组合，包括股票、债券、现金及现金等价物（如货币市场工具），而资产组合的资产类别的分配并会随着时间调整。 |